天天av天天翘天天综合网,亚洲中文字幕精品一区二区三区,国色天香国产精品,亚洲国产一二三精品无码

??8月26日，住房城鄉建設部與中國人民銀行聯合印發了《房地產從業機構反洗錢工作管理辦法》（以下簡稱《辦法》），該辦法自2025年9月1日起正式施行，為房地產行業反洗錢工作提供了明確的指導和規范，標志著我國在防范金融風險、打擊洗錢犯罪方面邁出了堅實一步。

??1、強化客戶身份識別，源頭阻斷洗錢路徑

??《辦法》明確要求，房地產從業機構不得向身份不明的客戶銷售房屋或提供經紀服務，客戶若拒不配合提供身份證明材料，機構有權拒絕服務，并向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。這一規定從源頭上加強了客戶身份識別，有效阻斷了不法分子利用房地產交易進行洗錢的途徑。通過查驗自然人、法人及非法人組織的身份證明材料，并留存復印件，房地產從業機構能夠建立起更為完善的客戶身份檔案，為后續的交易監控和風險評估提供堅實基礎。

??2、完善內部控制，構建長效反洗錢機制

??《辦法》強調房地產從業機構應建立健全反洗錢內部控制制度，指定內設機構或人員負責反洗錢工作，并定期識別、評估洗錢風險，制定和采取適當的洗錢風險管理制度和措施。這不僅要求機構具備高度的風險意識，還需在實踐中不斷優化和完善內部控制流程，確保反洗錢工作的有效性和持續性。同時，機構需完整、準確地保存客戶身份資料和交易記錄，保存期不少于十年，為可能的反洗錢調查提供有力支持。

??3、加強行業自律，形成反洗錢合力

??《辦法》還明確了房地產行業自律組織在反洗錢工作中的職責，包括制定自律管理規范、識別評估風險、指導機構合規、協調報送可疑交易報告等。這些措施有助于形成行業自律與政府監管的合力，共同構建房地產行業的反洗錢防線。通過加強反洗錢社會宣傳和培訓，提升行業整體的合規意識和風險防控能力，為行業的健康發展提供有力保障。

??4、遵循風險原則，實施差異化監管

??《辦法》遵循基于風險的原則，對不同洗錢風險的房地產從業機構確定與風險相匹配的監管措施。這種差異化的監管方式，既能夠確保高風險機構得到更為嚴格的監管，又能夠避免對低風險機構造成不必要的干擾，從而提高監管效率和效果。